Instituições Financeiras Adotam IA para Gerenciamento do Tesouro

As instituições financeiras estão recorrendo cada vez mais à IA para impulsionar a gestão de tesouraria, com a análise de contas alimentada por IA emergindo como uma ferramenta chave para otimizar a gestão de caixa e melhorar a liquidez, conforme detalhado em um relatório por PYMNTS.

À medida que as operações financeiras se tornam mais digitais, a IA está remodelando como as instituições gerenciam suas funções de tesouraria, permitindo insights mais precisos, melhores relacionamentos com clientes e maior eficiência operacional, conforme relatado pelo PYMNTS.

“O mercado está evoluindo e as instituições precisam de ferramentas que possam evoluir com ele”, disse a PYMNTS Norman Marraccini, vice-presidente sênior de produtos e serviços da FIS.

A análise de contas, há muito vista como uma função de retaguarda, agora está sendo elevada pelas tecnologias de IA. O PYMNTS explica que tradicionalmente, os extratos de análise de contas – fornecidos pelos bancos – ofereciam relatórios detalhados sobre atividades bancárias, como volumes de transações, taxas de serviço e saldos compensatórios.

Com a integração da IA, essas informações estão se tornando mais granulares e dinâmicas, dando às equipes de tesouraria a capacidade de não apenas acompanhar o fluxo de caixa, mas também prever tendências e otimizar a tomada de decisões, diz PYMNTS.

Ferramentas de IA na análise de contas podem analisar grandes volumes de dados financeiros, permitindo que as instituições identifiquem seus clientes mais rentáveis e otimizem os modelos de precificação.

Segundo Marraccini, plataformas alimentadas por IA ajudarão as instituições a oferecer taxas mais competitivas, garantindo que permaneçam atrativas para clientes comerciais e pequenas empresas, conforme relatado por PYMNTS.

“IA pode eliminar as suposições da precificação, garantindo que os clientes sejam pareados com as contas e serviços corretos”, Marraccini explicou para a PYMNTS.

Ao automatizar a análise de dados, a IA permite que os profissionais de tesouraria se concentrem na tomada de decisões estratégicas, em vez de no processamento manual de dados, melhorando significativamente tanto a eficiência quanto a precisão.

Apesar da promessa da IA, muitas instituições financeiras ainda estão lutando com sistemas legados e processos manuais. Marraccini adverte que continuar a depender de tecnologias desatualizadas pode levar a erros custosos em precificação, faturamento e gerenciamento de contas, o que pode corroer a satisfação do cliente e a receita.

“Quando você depende de ferramentas manuais ou catálogos de produtos incompletos, abre a porta para erros de precificação e faturamento”, disse ele à PYMNTS.

O potencial da IA é particularmente significativo na identificação de oportunidades lucrativas e na melhoria da retenção de clientes.

Com análises avançadas alimentadas por IA, as instituições podem oferecer soluções personalizadas com base nos padrões específicos de fluxo de caixa do cliente, necessidades de empréstimo e comportamentos de depósito, aumentando em última instância a lealdade e minimizando a perda de clientes, relata o PYMNTS.

Olhando para o futuro, Marraccini está otimista sobre o futuro da IA na gestão de tesouraria. A futura plataforma impulsionada por IA da FIS, que será lançada em 2025, visa aproveitar todo o potencial da inteligência artificial, eliminando ineficiências e otimizando a receita, diz PYMNTS.

Ao adotar essas ferramentas de ponta, as instituições financeiras podem transformar suas operações de tesouraria, ganhando uma vantagem competitiva e maximizando o valor de cada relação com o cliente.

À medida que a transformação digital acelera, a IA está se tornando rapidamente um componente indispensável na evolução da gestão do tesouro, ajudando as instituições financeiras a navegar pelas complexidades da gestão moderna de fluxo de caixa e impulsionar o crescimento sustentável.