A Fintech Wise Concorda em Ajustar Controles de Lavagem de Dinheiro Após Ordens da UE

Os reguladores europeus obrigaram a empresa britânica Wise a corrigir medidas contra lavagem de dinheiro depois que o Banco Nacional Belga descobriu que a fintech não possuía informações relevantes sobre seus clientes.

A história foi revelada pelo Financial Times hoje. Cinco fontes anônimas compartilharam mais detalhes do plano de remediação.

Pessoas familiarizadas com o assunto explicaram que a Wise falhou em coletar comprovantes de endereço de centenas de milhares de usuários e isso foi notado pelo Banco Nacional da Bélgica e relatado em 2022.

A Wise elaborou um plano de remediação, aprovado pela instituição financeira belga, solicitou aos usuários o comprovante de endereço e congelou as contas daqueles que não cumpriram com os requisitos de segurança. Em poucos dias, a fintech teve que reorganizar sua equipe para priorizar seu departamento anti-crime financeiro.

“Em 2021, o Banco Nacional da Bélgica realizou uma revisão de rotina da Wise Europe como parte de um exercício em todo o mercado na sequência do Brexit”, explicou a empresa ao FT por e-mail. “Trabalhamos de perto com nosso regulador na Bélgica e implementamos totalmente suas recomendações.”

O relatório do FT destaca como as empresas em rápido crescimento podem ter dificuldades em lidar com o seu desenvolvimento e em manter uma plataforma segura.

Várias empresas de fintech cresceram rapidamente e enfrentaram desafios ao longo do caminho. No início do ano, a empresa americana Synapse congelou mais de 100.000 contas após declarar falência, e os senadores dos EUA instaram a fintech a devolver o dinheiro às pessoas.

Outras empresas tiveram resultados mais positivos. A Revolut, uma das concorrentes da Wise, recentemente conseguiu uma licença bancária no Reino Unido.